國家金融監(jiān)督管理總局日前發(fā)布《關于推動深化人身保險行業(yè)個人營銷體制改革的通知》，提出要引導保險營銷員走向專業(yè)化、長期化、規(guī)范化，建設高素質銷售人才隊伍，并建立有中國特色的保險銷售人員榮譽評價體系。此政策背景下，泰康人壽打造的HWP俱樂部脫穎而出。

行業(yè)變革

“人海戰(zhàn)術”落幕

“績優(yōu)驅動”崛起

長期以來，壽險行業(yè)的傳統(tǒng)代理人模式主要依靠“人海戰(zhàn)術”來推動業(yè)務增長。但隨著粗放增長時代結束，行業(yè)進入深度轉型期，消費者的需求也發(fā)生深刻變化。近年來，人身險公司營銷員數量持續(xù)大幅下降，市場不再滿足于簡單的保險產品推銷，迫切需要能夠提供全生命周期服務的專業(yè)顧問。

新形勢下，銷售人員服務能力的重要性凸顯，不僅要有出色的銷售能力，更要有較高的服務水平。保險代理人在服務過程中的客戶滿意度以及公司對他們的考評結果等因素都將成為重要評價標準。

基于此，面對老齡化社會的到來和人們日益增長的健康、財富管理需求，泰康創(chuàng)新性地推出了健康財富規(guī)劃師（Health and Wealth Planner，簡稱HWP）這一全新職業(yè)，將“保險顧問+醫(yī)養(yǎng)顧問+理財顧問”融為一體，為客戶提供一站式、定制化的保險、健康、養(yǎng)老和理財的咨詢規(guī)劃服務。保險顧問需精通保險產品配置與風險規(guī)劃，為客戶提供精準的保險保障方案和相關服務；醫(yī)養(yǎng)顧問依托泰康大健康生態(tài)，滿足客戶日益增長的醫(yī)養(yǎng)需求；理財顧問要了解財富傳承、稅務籌劃等綜合金融技能，幫助客戶實現資產的合理規(guī)劃與保值增值。

HWP這一職業(yè)面世以來，吸引了大量跨行業(yè)高素質人才的加盟，為保險業(yè)高質量發(fā)展樹立了良好的榜樣。

泰康HWP實踐

以“服務好”塑造職業(yè)價值

構建榮譽賦能體系

在政策與市場的雙重驅動下，2022年，泰康為HWP打造了專屬榮譽體系——HWP俱樂部。HWP俱樂部的成立，以職業(yè)、專業(yè)、品質、愛心為引領，打造了壽險新時代下保險行業(yè)的職業(yè)典范。

不同于以傭金收入為核心評選機制的平臺，泰康人壽HWP俱樂部積極探索本土化創(chuàng)新，致力于打造面向社會、面向行業(yè)、對標國際的百年績優(yōu)榮譽組織。HWP俱樂部以“服務好”為內核，采用多維評價標準，綜合考核營銷能力、業(yè)務品質、客戶滿意度及公司考評，避免“唯業(yè)績論”；嚴守誠信合規(guī)，堅持以客戶為中心；強調長期服務導向，關注客戶全生命周期需求，而非短期交易。基于以上主要標準，泰康每年會組織嚴格的品質評議，評選出新一年的HWP俱樂部會員，這一榮譽也成為泰康績優(yōu)的重要榮譽指標。

日前，泰康人壽2025級HWP俱樂部會員名單正式揭曉，泰康績優(yōu)入圍人數創(chuàng)歷史新高。HWP俱樂部的專屬權益將為精英代理人提供全鏈路支持，幫助他們打造個人品牌，提升個人能力，并向其賦能客戶經營的多種資源。

具體來看，HWP俱樂部為會員提供專屬權益，從培訓資源、展業(yè)工具到品牌背書，給予全方位支持。在培訓資源方面，俱樂部聯合醫(yī)學院校、金融機構開展專項課程，提升代理人的專業(yè)素養(yǎng)；在展業(yè)工具上，開放泰康養(yǎng)老社區(qū)體驗資格等稀缺資源，助力代理人拓展業(yè)務；同時，通過官方渠道推廣精英代理人IP，為代理人提供強大的品牌背書。

通過樹立榮譽榜樣，HWP俱樂部也將榜樣力量持續(xù)發(fā)揚。“全國級品牌大使”被視為HWP俱樂部評選體系中最高級別的榮譽稱號。今年，共有12位代理人榮獲此稱號，其中有6位已經連續(xù)3年入圍。他們的成功不僅是個人的榮譽，更印證了長期主義服務的價值。泰康HWP俱樂部相關負責人表示：“優(yōu)中選優(yōu)的機制讓俱樂部成為績優(yōu)文化的象征。”這些標桿人物激勵著更多代理人追求卓越，提升服務質量。

而在價值觀塑造方面，HWP俱樂部聯合泰康溢彩公益基金會，共同打造了HWP俱樂部公益榜單。鼓勵HWP隊伍踐行“分享成功、奉獻社會”的價值理念，投身公益事業(yè)，從個人成功走向商業(yè)向善。