福州落地匯率避險(xiǎn)公共保證金池政策

切實(shí)降低中小微企業(yè)成本，推動(dòng)外貿(mào)行穩(wěn)致遠(yuǎn)

記者27日從市委金融辦獲悉，福州創(chuàng)新推出的匯率避險(xiǎn)公共保證金池政策已落地，助力中小微外貿(mào)企業(yè)輕裝上陣拓展市場(chǎng)。

為優(yōu)化外貿(mào)營(yíng)商環(huán)境，強(qiáng)化企業(yè)匯率風(fēng)險(xiǎn)管理能力，降低人民幣與外匯衍生產(chǎn)品管理匯率風(fēng)險(xiǎn)的成本，市政府今年創(chuàng)新推出匯率避險(xiǎn)公共保證金池，由政府出資2000萬(wàn)元設(shè)立公共保證金池，聯(lián)動(dòng)七家銀行建立專(zhuān)項(xiàng)服務(wù)通道，為企業(yè)辦理人民幣與外匯衍生產(chǎn)品提供保證金支持。該模式通過(guò)免除企業(yè)衍生產(chǎn)品交易的初始保證金，顯著降低了中小微企業(yè)匯率套保成本，為企業(yè)提供“輕裝上陣”的避險(xiǎn)解決方案，助力樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)中性經(jīng)營(yíng)理念。

在這一政策支持下，2025年3月25日，工商銀行福州分行成功為福州一家出口企業(yè)辦理匯率避險(xiǎn)公共保證金池模式遠(yuǎn)期結(jié)匯業(yè)務(wù)，成為福州市首筆匯率避險(xiǎn)公共保證金池業(yè)務(wù)。該筆業(yè)務(wù)中，工行福州分行依托政府匯率避險(xiǎn)公共保證金池，為企業(yè)免除初始保證金辦理衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)，通過(guò)凍結(jié)對(duì)應(yīng)額度完成交易閉環(huán)，既保障了資金安全，又釋放了企業(yè)現(xiàn)金流。

目前，該模式覆蓋的人民幣與外匯衍生產(chǎn)品包括遠(yuǎn)期結(jié)售匯、人民幣與外匯掉期、合作遠(yuǎn)期結(jié)售匯、合作掉期。從運(yùn)轉(zhuǎn)來(lái)看，銀行根據(jù)展業(yè)原則審核企業(yè)交易背景，量身匹配外匯套保產(chǎn)品，核定企業(yè)衍生產(chǎn)品交易額度，并根據(jù)企業(yè)衍生產(chǎn)品簽約金額凍結(jié)公共保證金池對(duì)應(yīng)的保證額度，交易完成后解凍保證金，歸還公共保證金池總額度，實(shí)現(xiàn)公共保證金池內(nèi)的額度高效循環(huán)使用。

“此舉通過(guò)政府出資，減少企業(yè)保證金支出，有效解決了企業(yè)資金占用問(wèn)題。”在榕銀行人士表示，從具體操作來(lái)看，需要辦理的企業(yè)提出衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)需求后，銀行根據(jù)展業(yè)原則開(kāi)展企業(yè)適合度評(píng)估和背景審核，企業(yè)提交衍生產(chǎn)品簽約申請(qǐng)，銀行審核申請(qǐng)材料并凍結(jié)公共保證金池額度，銀行完成衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)合同、委托擔(dān)保合同簽訂，交易存續(xù)期內(nèi)若需追加保證金則由辦理企業(yè)及時(shí)追加履約保證，衍生產(chǎn)品交易完成后銀行解凍釋放保證金額度，這一辦理流程與常規(guī)業(yè)務(wù)的流程一樣，并未增加企業(yè)負(fù)擔(dān)，實(shí)現(xiàn)了惠企的目的。

什么類(lèi)型的企業(yè)可以享受這一政策？市委金融辦有關(guān)負(fù)責(zé)人介紹說(shuō)，原則上，注冊(cè)地在福州市且具有衍生產(chǎn)品交易需求的中小微企業(yè)可以向合作銀行申請(qǐng)，目前的合作銀行有工商銀行福州分行、農(nóng)業(yè)銀行福州分行、中國(guó)銀行福州分行、建設(shè)銀行城東支行、興業(yè)銀行福州分行、光大銀行福州分行和福建海峽銀行等七家銀行。福州通過(guò)辦理匯率避險(xiǎn)公共保證金池政策為企業(yè)辦理免除初始保證金的衍生交易，可以切實(shí)降低中小微企業(yè)匯率避險(xiǎn)成本，將助力中小微外貿(mào)企業(yè)持續(xù)創(chuàng)新發(fā)展。（記者 歐陽(yáng)進(jìn)權(quán)）